Leningenportefeuille
Onze langlopende leningenportefeuille had op 1 januari 2018 een schuldrestant van € 38,7 miljoen. De gemiddelde rente op de leningenportefeuille bedraagt in 2018 3,5%. Omdat we dit jaar aflossingen hebben gedaan van € 3,5 miljoen, is de schuldrestant op 31 december 2018 € 35,2 miljoen. De BNG bank is de grootste geldverstrekker.
De leningenportefeuille van de gemeente ziet er als volgt uit:
Omschrijving | Saldo op | Opgenomen geldleningen | Aflossingen | Saldo op 31-12-2018 | Rente | Gemid-deld % |
1. Leningen BNG | 34.031.359 | - | 3.217.187 | 30.814.170 | 1.212.466 | 3,56 |
2. Leningen overige banken | 4.655.877 | - | 272.268 | 4.383.609 | 139.663 | 3,00 |
3. Leningen pensioenfondsen | - | - | - | - | - | - |
4. Overige leningen | - | - | - | - | - | - |
38.687.236 | - | 3.489.456 | 35.197.780 | 1.352.129 | 3,5 |
De Wet fido kent een tweetal wettelijke normen: de kasgeldlimiet en de renterisiconorm. Die beogen de renterisico’s van lagere overheden binnen de perken te houden en te beheersen. Beide normen worden hierna toegelicht.